49 Familien pro Berater

von Stefan Heringer und Nikolaus Braun

Sehr geehrte Damen und Herren,

als wir vor sieben Jahren die Neunundvierzig gegründet haben, hatten wir ein klares Ziel vor Augen: Inspiriert von Vorbildern aus Australien und den USA eine Finanzberatung zu etablieren, die sich an den Lebensplänen von Menschen und nicht an Finanzprodukten orientiert.

Zwei Dinge waren uns dabei von Anfang an klar: Wenn wir das ernst nehmen, müssen wir selber noch jede Menge dazulernen und wir brauchen insgesamt viel mehr Zeit für jeden Mandanten. Daher unser Versprechen: Ein Honorarberater wird bei der Neunundvierzig niemals für mehr als maximal 49 Familien Verantwortung übernehmen.

Stand Juli 2024 sieht das konkret aus:

Familien: 129
Berater: 4
Familien pro Berater: 32

Auch wenn wir noch nicht ganz da sind, wo wir einmal hinwollen, und auch wenn es nach wie vor jede Menge zu lernen gibt, haben wir inzwischen eine ganze Reihe erreicht:

1) Im Bereich Notfallplanung, Vermögensnachfolge und Generationenmanagement haben wir inzwischen ein robustes Netzwerk aus Anwälten, Steuerberatern und Notaren, mit denen unsere Mandanten und wir eng zusammenarbeiten.

2) Das gilt ähnlich auch für die Unterstützung beim Unternehmensverkauf und Philanthropie, auch wenn diese Themen nur für eine Reihe unserer Mandanten relevant sind.

3) Ebenso konsequent haben wir den Bereich Finanzplanung bei uns ausgebaut und beschäftigen mit Simone Zollner seit über drei Jahren eine Mitarbeiterin ausschließlich mit diesem Thema.

4) Auch bei einem anderen Thema sind wir Jahr für Jahr weitergekommen: herauszubekommen, warum Geld für einen jeweiligen Mandanten wirklich wichtig ist und wie wir die gesamte Vermögensstrategie auf diese Ziele ausrichten.

5) Ebenso haben wir viel Energie in den Maschinenraum unseres Unternehmens investiert: Insbesondere ist es Tim Juling, der unsere Prozesse immer präziser definiert, Software entwickelt und alles, was nicht Dialog mit dem Kunden ist, standardisiert und digitalisiert. Dazu kommt, dass wir mit Samuel Bauch inzwischen eine Vollzeitkraft an Bord haben, die ausschließlich für eine saubere administrative Umsetzung verantwortlich ist. Als Mandant bekommen Sie das kaum mit, im Hintergrund garantiert es aber die Qualität unserer Arbeit.

Nach der Gründung der Neunundvierzig haben wir, Stefan Heringer und Nikolaus Braun, erst einmal alles selbst gemacht. Heute erlaubt uns die Spezialisierung im größeren Team, mehr in die Tiefe zu gehen und unser Leistungsspektrum auszuweiten. Das hat auch zur Folge, dass wir unser Leistungsversprechen – 49 Mandanten pro Berater – weiterentwickelt haben: Während wir zu Beginn einfach jeder Familie einen Berater zugeordnet und uns gegenseitig vertreten haben, haben wir heute einen viel stärker teamorientierten Ansatz. Um nur ein paar Beispiele zu nennen:

Milena Musial kümmert sich bei allen Mandaten um die Fragen, die relativ häufig vorkommen und keine individuelle Beratung erfordern.
Die Finanzplanung verantwortet intern federführend Simone Zollner.
Wenn es darum geht, in die (Un-)Tiefen einzelner Produkte oder Details in der Portfoliokonstruktion abzutauchen, ziehen wir gerne Karsten Klee hinzu.
Stefan Heringers Leidenschaft ist es, die nächste Generation unserer Mandanten im Rahmen von Familien-Workshops oder Veranstaltungen fit für einen souveränen Umgang mit Finanzen zu machen.
Menschen vor, bei oder nach einem Unternehmensverkauf zu unterstützen, ist häufig so komplex, dass wir, Stefan Heringer und Nikolaus Braun, im Regelfall den jeweils anderen zu solchen Projekten mit dazuholen.

Was sich nicht geändert hat, ist, dass es pro Familie nach wie vor ein Berater ist, der die primäre Verantwortung für die Mandantenbeziehung übernimmt – und das nie für mehr als 49 Familien.

Alles Liebe

Stefan Heringer & Nikolaus Braun

P. S.: Ich freue mich auf Rückmeldungen unter: nachdenken@neunundvierzig.com.

Unsere drei Lieblingsblogs zum Thema Honorarberatung:

27/07/2024